银行承兑汇票丢失带出案中案
2009-3-19
她从一个小山村走出，用“空手套白狼”的方式，创造出一个“富婆神话”。2008年4月份，厦门市公安局经侦支队在侦办一起银行承兑汇票诈骗案件的时候，留意到她们对一个U盘格外用心。我们抓住这一小细节，通过一系列的侦查，查出她涉嫌非法吸收公众资金1.8亿元，打破了她精心编造的神话故事。2008年6月，她被警方逮捕。目前，案件还在进一步调查中。
汇票丢失牵出大案
2008年4月初，我们经侦支队接到王某报警，称他丢失了两张银行承兑汇票，被陈某娜捡走了，而陈某娜是厦门某投资有限公司的董事长。我们觉得这个案件不那么简单，就深入调查。
经过调查发现，这两张银行承兑汇票其中一张是三明某银行开具的，该背面的印章与王某的企业在银行预存的印章明显不符。顺着线索，我们找到了福建某企业在厦门办事处的负责人陈某。原来，陈某曾经在厦门为他人办理过银行承兑汇票，他承认这两张汇票是他帮陈某娜及其姐姐陈某月承兑的。通过这样的排查，我们发现陈某娜和她的姐姐有重大嫌疑！复杂的案情就这样渐渐铺展开来……
2008年5月8日，根据报案人王某提供的消息，我们经过一个小时的守候，以配合警方调查此案为由，将正准备出门的陈某娜带回警局审查。之后，我们又来到陈某娜的公司，找到了正在办公室里做账的陈某月。见到我们到来，她悄悄地将一个Ｕ盘放进随身携带的包里。她的这一个小动作没有逃过我们的眼睛。
将她们带回审查后，我们发现她们所说的情况与王某所说的截然不同，她们说那两张汇票是王某借给她们的，并不是盗来的，而且加盖的印章也是王某提供的。那么，这起案件到底是票据诈骗还是借款纠纷呢？
为了获取证据，查明案件性质，当晚我们依法对陈某娜姐妹相关的办公场所进行搜查。在陈某月的一个私人保险箱里，我们发现了数千万元的借款合同和相关借款凭证。
同时，一个细节浮现在我们眼前：陈某月为什么会悄悄地藏一个Ｕ盘呢？难道是另有隐情吗？我觉得这一动作很重要，里面绝对另有文章。于是，我们又从陈某月被暂扣的那个Ｕ盘里，发现了一长串的借款、结款等数据！
据多年经验，我们判断她们很有可能是非法集资，便立即将情况向上级领导报告。通过相关手续，当晚我们以涉嫌票据诈骗罪对陈某娜进行拘留，同时展开一系列的侦查。
打电话打到手软
根据调查，陈某娜经营的某投资发展有限公司、某汽车美容发展有限公司和某城市秘书3家公司，均亏损严重。陈某娜为了维持公司的正常运转，从2005年起，就靠借款来维持企业经营。用她本人的话说：“我实在没有办法，但我必须支撑下去，只能通过向他人借款来维持，包括给员工发工资。”陈某娜的如意算盘是，这些公司的经营状况有所好转，让她有可能翻身，但事与愿违，她只得继续向他人借款用于支付前期借款的本金和利息。据调查，她的借款利息为3分、4分、5分、6分、7分、8分不等，甚至最高的15分。这种拆东墙补西墙的结果是，昨日借来280万元，今天就还出去200多万元，其银行账户里根本没什么存款，陈某娜为此背上了巨额债务，而那些出借人很可能是血本无归。
我们从陈某娜的两部手机和办公电脑里，找到近万人的电话号码，用Ａ4纸打印出来。同时我们从５０余本的记账凭证中翻找相关的转账账号，再从转账账号中寻找相关信息。无论是否重要，每一个
出借人都要找，每一条线索都不能放过，工作量非常大！
期间还有一部分出借人不配合，我们打了几十个电话，他们都不来协助调查。还有好几次，一部分人听到陈某娜被拘留后，跑到其公司哄抢财物，接到通知以后，我们马上赶到现场进行协调……
整个调查持续了4个多月。我们翻资料都翻到手酸，打电话打到手软，做思想工作做到口干，终于查清陈某娜共借款2.1亿，其中4800余万元无法偿还，1.8亿元属于涉嫌非法吸收公众资金。
如今，这个案件还在进一步调查中。
记者手记
高额利息
背后的辛酸
不少人冲着高额利息借钱给别人，却不知道背后有多少辛酸。警方表示，该案件不是就案办案，而是从大局出发，希望市民能明白高额利息借款其实存在很多陷阱，警方也不愿意再看到类似的案件出现。警方表示，这样的案件有一起就会打击一起，打击的目的就是为了维护稳定，构建社会和谐
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